„Bankowość detaliczna” pod redakcją Jana Koleśnika to kompleksowa, praktyczna monografia (Wydawnictwo Difin, 2016), która stanowi kompendium aktualnej wiedzy o bankowości detalicznej – od regulacji po realia rynkowe.
Książka powstała we współpracy ekspertów Instytutu Bankowości SGH w Warszawie; redaktorem i autorem pierwszego rozdziału jest Jan Koleśnik.
Dane wydawnicze w skrócie:
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Wydawnictwo | Difin |
| Rok wydania | 2016 |
| Liczba stron | 230 |
| Oprawa | miękka |
| ISBN | 9788380850620 |
| Redakcja naukowa | Jan Koleśnik |
| Ośrodek | Instytut Bankowości, SGH |
Co to za książka i jej struktura
Publikacja skupia się na bankowości detalicznej – segmencie usług bankowych dla klientów indywidualnych i małych firm, postrzeganym jako stabilny filar systemu finansowego po doświadczeniach kryzysu.
Autorzy analizują obszar z dwóch perspektyw: od strony banku oraz od strony klienta – łącząc regulacje, procesy i ofertę produktową w spójną całość.
Główne bloki tematyczne omówione w książce to:
- definicja i organizacja bankowości detalicznej – wraz z odniesieniami do zmian strukturalnych w USA po 2010 r.;
- segmentacja klientów (E. Ślązak) – kryteria i praktyki tworzenia wartości poprzez dopasowaną ofertę i relacje;
- nowoczesne produkty – instrumenty płatnicze, private banking, regulacje kredytu konsumenckiego, przeciwdziałanie lichwie, odwrócony kredyt hipoteczny;
- produkty i procesy kredytowo-depozytowe – depozyty, kredyty, rozliczenia; analiza zdolności, zabezpieczenia, koszty i wpływ na kapitał własny;
- kanały dystrybucji – w tym bankowość elektroniczna i jej modele.
Książka łączy walory poznawcze i metodologiczne: od rzetelnego opisu po praktyczny przewodnik po ewolucji sektora.
Dla kogo jest przeznaczona i kto powinien ją przeczytać
Po tę publikację szczególnie powinni sięgnąć następujący czytelnicy:
- studenci ekonomii, finansów i bankowości – solidne podstawy i aktualizacja wiedzy (np. dla słuchaczy SGH, UJ);
- praktycy bankowości – pracownicy oddziałów, doradcy i menedżerowie segmentu detalicznego szukający uporządkowanej wiedzy;
- analitycy finansowi – spojrzenie na adekwatność kapitałową, ryzyko i wpływ regulacji na produkty;
- przedsiębiorcy z sektora MŚP – lepsze rozumienie oferty banków, procesów kredytowych i kanałów obsługi;
- osoby rozwijające kompetencje w finansach osobistych – jak banki oceniają wnioski kredytowe i konstruują produkty.
Jeśli pracujesz w finansach, zarządzasz sprzedażą kredytów konsumenckich lub analizujesz ryzyko, ta książka będzie praktycznym przewodnikiem do codziennej pracy.
Czego można się nauczyć i co wyciągnąć
Z książki wyniesiesz praktyczną wiedzę o kluczowych obszarach:
- Wpływie regulacji – na kształt produktów detalicznych (np. ograniczenia lichwy, odwrócony kredyt hipoteczny) i ich ujęciu w rachunku adekwatności kapitałowej;
- Segmentacji klientów – kryteriach, zasadach i strategiach budowania lojalności dzięki personalizacji oferty;
- Produktach i procesach – od depozytów po kredyty; analiza zdolności, zabezpieczenia, koszty i minimalizacja ryzyka niewykonania zobowiązań;
- Kanałach dystrybucji – funkcjach oraz roli bankowości elektronicznej w zwiększaniu dostępności usług;
- Przewadze konkurencyjnej – jak relacje z klientami i struktura własnościowa przekładają się na wartość dla banku i konsumenta.
To nie sucha teoria – autorzy łączą modele i dane z praktyką, pokazując, dlaczego bankowość detaliczna wzmacnia stabilność systemu.
Opinie czytelników i recenzje
Na Allegro książka uzyskała ocenę 5/5 (na podstawie jednej opinii), a recenzenci chwalą jej merytoryczność i walory dydaktyczne.
„swoiste kompendium wiedzy”
Tak określają ją „Roczniki Ekonomiczne Kujawsko-Pomorskiej Szkoły Wyższej”, podkreślając szczegółowość rozdziałów i aktualność ujęcia regulacji. W serwisach takich jak Empik, Lubimyczytać.pl czy Ceneo opinie konsekwentnie zwracają uwagę na praktyczne podejście bez zbędnej teorii.
Jak przyda się w biznesie i finansach
W realiach fintechów i nadzoru (np. PSD2, KNF) książka wspiera decyzje menedżerskie i indywidualne:
- optymalizacja kosztów kapitałowych – lepsze zrozumienie wpływu produktów detalicznych na kapitał i wyniki banku;
- skuteczniejsza segmentacja i sprzedaż – strategie cross-sell i up-sell oraz budowanie lojalności oparte na danych;
- zarządzanie ryzykiem kredytowym – praktyki oceny zdolności, doboru zabezpieczeń i kalkulacji kosztów ryzyka;
- rozwój private banking i kanałów cyfrowych – skalowanie oferty dla zamożnych klientów i poprawa doświadczeń w kanałach online;
- świadome decyzje finansowe – wiedza, jak bank myśli o kliencie i produkcie, ułatwia wybór najlepszych rozwiązań.
„Bankowość detaliczna” to inwestycja w wiedzę, która realnie pracuje na Twoją przewagę – od procesów i regulacji po sprzedaż i lojalność klientów.
Kup używany egzemplarz (widoczne ślady użytkowania, pełna sprawność) i zanurz się w książce, która pomaga patrzeć na finanse przez pryzmat stabilności i wartości dla klienta.
