Opis książki
„Wprowadzenie do finansów w przykładach i zadaniach. Arkusz kalkulacyjny w praktyce” Bartłomieja Cegłowskiego i Błażeja Podgórskiego to praktyczny podręcznik, który łączy fundamenty finansów z zaawansowaną pracą w Microsoft Excel (MS Excel), koncentrując się na planowaniu finansowym i ocenie opłacalności projektów.
Publikacja ukazała się w 2021 roku nakładem Wydawnictwa Naukowego PWN, liczy 246 stron i stanowi gruntownie zaktualizowaną wersję bestsellerowego podręcznika „Finanse z arkuszem kalkulacyjnym”. To pozycja, która od lat cieszy się dużym zainteresowaniem zarówno w środowisku akademickim, jak i wśród praktyków.
Struktura i zawartość
Książka ma charakter ćwiczeniowy i modułowy – składa się z pięciu samodzielnych rozdziałów, z których każdy działa jak mini‑podręcznik z teorią, przykładami i gotowymi modelami. Autorzy ściśle łączą koncepcje finansowe z krokami w Excelu, pokazując wzory, funkcje i narzędzia w praktycznych zadaniach.
Oto przegląd rozdziałów:
- Wprowadzenie do pracy z arkuszem kalkulacyjnym – w tym podstawy rachunkowości jako klucza do finansów, wstawianie wzorów, tworzenie notatek, funkcje jak FORMUŁA.TEKST czy SUMA.ILOCZYNÓW oraz pojęcie progu rentowności;
- Zmiana wartości pieniądza w czasie – analiza dyskontowania i kumulowania, zilustrowana wzorami i funkcjami finansowymi Excela dla precyzyjnych obliczeń;
- Planowanie finansowe i sprawozdania finansowe pro forma – kompleksowy przykład budowania budżetów przychodów, kosztów, kapitału obrotowego, nakładów inwestycyjnych i źródeł finansowania, zintegrowanych w prognozowane sprawozdania;
- Ocena projektów inwestycyjnych – metody analizy rentowności z użyciem narzędzi Excela jak Tabela danych, Menedżer scenariuszy, Szukaj wyniku czy Solver;
- Analiza źródeł finansowania działalności – praktyczne omówienie opcji finansowania z symulacjami w arkuszu.
Każdy rozdział zaczyna się od najważniejszych założeń teoretycznych i wzorów, po czym przechodzi do ich wdrożenia w Excelu z użyciem funkcji finansowych, narzędzi analitycznych i sprawdzonych schematów modelowania. Zakładana jest podstawowa znajomość Excela, natomiast czytelnik uczy się tu umiejętności zaawansowanych: od budowy formuł i formatowania warunkowego, po wykresy, konspekty i analizę wrażliwości.
Dla szybszej nauki autorzy udostępniają pliki do pobrania (puste arkusze do ćwiczeń oraz wersje z rozwiązaniami) na stronie: www.ceglowski.eu.
Najważniejsze narzędzia i funkcje Excela omawiane w książce to:
- funkcje finansowe: NPV, IRR, PV, FV,
- analityka wrażliwości: Tabela danych i Menedżer scenariuszy,
- optymalizacja: Szukaj wyniku i Solver,
- praca z formułami: SUMA.ILOCZYNÓW, FORMUŁA.TEKST oraz referencje względne i bezwzględne,
- prezentacja danych: wykresy i konspekty,
- kontrola jakości: formatowanie warunkowe i walidacja danych,
- modelowanie: przepływy pieniężne, próg rentowności i harmonogramy spłat.
Dla kogo jest ta książka?
To pozycja dla osób, które chcą szybko przejść od teorii do praktyki i podnieść skuteczność swoich analiz w Excelu. Najbardziej skorzystają z niej:
- studenci kierunków ekonomicznych, finansowych i biznesowych,
- młodzi analitycy finansowi,
- przedsiębiorcy i menedżerowie na początku kariery,
- osoby z podstawową znajomością Microsoft Excel, które chcą zastosować finanse w praktyce biznesowej.
Czego się z niej nauczysz i co wyciągniesz?
Zdobędziesz kompleksowe umiejętności finansowe wsparte technologią, a po lekturze samodzielnie zbudujesz modele, zasymulujesz scenariusze i wygenerujesz raporty z wysoką precyzją. W praktyce opanujesz m.in.:
- Modelowanie finansowe w Excelu – budowa przejrzystych arkuszy, łączenie arkuszy, konsolidowanie danych i tworzenie spójnych rzutów finansowych;
- Ocena projektów: NPV, IRR, okres zwrotu – wykorzystanie wbudowanych funkcji oraz analiz wrażliwości do decyzji inwestycyjnych;
- Prognozowanie sprawozdań – tworzenie sprawozdań pro forma (RZiS, bilans, przepływy pieniężne) na bazie budżetów i założeń;
- Automatyzacja i kontrola błędów – formatowanie warunkowe, sprawdzanie poprawności, nazwy zakresów i konsekwentna struktura formuł;
- Analiza źródeł finansowania – porównywanie kredytu, leasingu i kapitału własnego oraz ocena kosztu kapitału.
Zastosowania w biznesie i finansach
W realnych decyzjach biznesowych podręcznik staje się praktycznym narzędziem – od budżetowania po optymalizację rentowności. Przykładowe zastosowania:
- Budżetowanie i forecasting – konstruowanie rocznych i wieloletnich budżetów przychodów, kosztów i inwestycji;
- Ocena inwestycji kapitałowych – symulacja przepływów, NPV/IRR i analiza scenariuszowa przed wydaniem środków;
- Planowanie finansowania – wybór struktury kapitału, harmonogramy spłat i wpływ na płynność;
- Optymalizacja decyzji – użycie Solvera do maksymalizacji marży, minimalizacji kosztów lub wyznaczania progu rentowności;
- Controlling i raportowanie – szybkie generowanie dashboardów, raportów zarządczych i porównań scenariuszy.
Opinie i recenzje
Brak szeroko dostępnych, bezpośrednich recenzji czytelników – publikacja jest stosunkowo nowa, a większość źródeł przytacza opisy wydawnicze. Uaktualnienie cenionego podręcznika sugeruje jednak pozytywny odbiór wśród wykładowców i praktyków finansów.
Czy warto kupić?
Tak, bo to zestaw namacalnych narzędzi do kariery w finansach – nie tylko teoria, ale gotowe modele do kopiowania i adaptacji. Dzięki ćwiczeniom oraz plikom z rozwiązaniami nauczysz się szybciej, a efekty zobaczysz w jakości decyzji i czasie realizacji zadań.
Pobierz materiały, przerób zadania i wykorzystaj je w swojej firmie lub na studiach – zwrot z inwestycji pojawi się w lepszych decyzjach i większej pewności analiz. Dostępna w formatach: druk, ePub i Mobi.
